Статьи для инвесторов. Куда вложить деньги и где больше риск | Блог - GERCHIK & CO

Куда вложить деньги и где больше риск

25-01-2018
3477

Большая часть населения в восточной части Европы, наученная горьким опытом прошлых лет, когда самая, казалось бы, нерушимая и крепкая валюта оказывается фантиком несуществующей страны и обменивается по бросовому курсу, получила первое потрясение.

Дефолты и гиперинфляции, деноминации и прочие потрясения всё же возбудили отчасти аппетит к риску со стороны «знающих дело или знающих о деле».

Точнее скажем так. Кто-то сметал с прилавков магазинов всё, что могло лежать долго, а кто-то, знающий о деле, решил, что ценные бумаги будут золотым решением и достаточно просто купить.

Но проблема финансового образования в корне не была решена. И неподготовленная, но просвещённая публика о существовании финансовых рынков отчасти, ринулась добывать золотые слитки с фондовых приисков.

Однако, как оказалось, касание к священному месту терминала далеко недостаточно, чтоб конвертировать желание в цифры.

В итоге для многих происходящее было лишено всякой логики. Не то что спекулятивные подходы купил-продал, но и долгосрочные покупки ценных бумаг с намерениями на дивиденды терпели крах.

Достаточно лишь глянуть на индекс РТС, чтоб обнаружить, что для многих картина 2008 года стала далеко не радушной.

График индекса РТС

И даже, казалось бы, на восстановлении глобального внешнего фона, где первыми стали США, затем подтянулась и Еврозона, демонстрируя неплохие цифры экономической статистики с 2014 года, а индекс РТС вновь просел.

И лишь только со второй половины 2016 года вслед за котировками нефти начинается медленное восстановление. А начинается ли и на сколько?

Конечно, глядя на индекс S&P-500 и формируя изложенные в умных книгах подходы «купи и держи» возникает вопрос: как же это произошло?

График индекса S&P-500

Страна с огромными людскими ресурсами, нефтью и золотом не может преуспеть на финансовом поприще. Но за финансами стоит политика, а за политикой не всегда в глобальном плане рациональные взаимосвязи и выводы.

По итогу да, стратегия «купи и держи» безусловно работает. Это всегда вопрос временных рамок. Кто-то готов выждать 10 лет, 20 лет, а кто-то инвестирует в меньшие временные отрезки.

Правильное время для инвестиций

С этого и надо начать. Какой временной диапазон вы выбираете для инвестирования?

Если это долгосрочный период, который охватывает иногда не годы, а десятилетия, своеобразный пенсионный план, то, конечно, можно рассчитывать на рост индексов в долгосрочной перспективе прежде всего с нацеленностью на дивиденды.

Но опять же, портфель должен быть подобран из устойчивых во времени эмитентов, в которых есть уверенность завтрашнего дня и расширения бизнеса.

Более того в таких подходах, дабы не стать жертвой инвестиций на максимумах и не гадать где будут минимумы, всегда совет делать это пропорционально от дохода. Чтобы подобные вложения стали распределены во времени.

Если же появляется в подходе хоть малейшая доля спекулятивной составляющей в желании достичь цели доходности в ближайшие годы или месяцы, то мы говорим о более рисковых средствах инвестиций.

Говорить много о банковском проценте не буду. Он сколь безопасен с фиксированной доходностью, столь же может стать и небезопасным, как в годы крушения всей системы большой страны.

По примеру у латиноамериканских коллег. Они проходили этот путь через получение долларовых вкладов в песо, но по не девальвированному курсу. То есть как будто на счету была не иностранная валюта, а песо.

Надо осознавать, что риски всегда присутствуют. Начиная от инфляции, пожирающую даже хорошо припрятанную сумму под матрасом или подушкой, заканчивая банковскими и страновыми коллапсами.

Трейдинг или инвестиции

Мы подошли к вопросу: так всё-таки активный трейдинг или инвестиции в управляющих? Не так просто обстоят дела, даже случайно глянув гипервысокие цифры доходности.

Человеческий глаз и слух часто замечает громкие названия, рекламу, цифры, но не вдаваясь в суть дела. Алчность, страх, жадность в итоге ведёт своей дорогой.

Удивительно, что сквозь призму накопленного в бизнесе опыта многие остаются на финансово-инвесторском поле просто не у дел. А ведь причина совершенно не в том, что человек глуп или страдает недостатком жизненного опыта. Причина чаще в эмоциях.

Если трейдерский путь может занять не то что месяцы, а долгие годы становления, накопления знаний и опыта, то инвестор в этом плане находится в более выгодном свете.

Да, разумеется знания нужны, они необходимы. Как и любая индустрия, профессия требует определённых навыков и знаний, и сфера финансов ничем не отличается.

Следующий момент – это психология, которая касается не только трейдеров, но и инвесторов. Верить надо только цифрам, написав заранее подробный бизнес-план:

  • когда фиксировать собранный портфель из Тима-управляющих или торговых сигналов;
  • где урезать риски, без всяких но;
  • какая плановая доходность;
  • какой временной фактор и т.д.

Надежда - штука хорошая в жизни, но крайне губительна в финансах. Только цифры. Показала цифра максимальную просадку по инвестиции, значит от неё надо избавляться, что-то идёт не так и вероятность разорения становится выше, чем вероятность прибыли.

Ключевым выходит на первый план только контроль рисков и контроль над цифрами своего нового инвестиционно-финансового бизнеса. Ведь согласитесь, даже если управляющий оказался виноват в просадке выше оговоренной, вам ведь как инвестору будет отнюдь от этого не легче.

В заключение статьи мои пожелания взвешенного подхода, как к собственному бизнесу. Не забывайте про распределение средств: яйца не должны лежать в одной корзине. И доверяйте только цифрам и заранее написанному плану.

КОММЕНТИРОВАТЬ