Диверсификация — что нужно знать инвестору, чтобы сохранить капитал

Диверсификация: ТОП-4 приема для инвестора

19-05-2020

Диверсификация — один из главных принципов, которыми должен пользоваться инвестор с самого начала своей деятельности. Это распределение средств между разными активами с целью минимизации риска.

Бытует мнение, что «разложить все яйца в разные корзины» под силу только тем, кто располагает значительным капиталом. Но это не совсем верно, и сегодня мы рассмотрим, как стратегия диверсификации может позволить даже начинающему инвестору безопасно увеличивать свои средства.

Содержание статьи:

1. Зачем нужна диверсификация
2. Стратегия диверсификации «разные типы активов»
3. Диверсификация рынков
4. Диверсификация портфелей
5. Диверсификация управляющих

Зачем нужна диверсификация

Начнем с того, что инвестирование — это вложение денег с целью получения пассивного дохода, которое всегда сопряжено с риском. Банк, в котором открыт депозит, может лопнуть. Многообещающий стартап может потерпеть неудачу по многим причинам. Недвижимость, в которую вложили деньги, может не приносить дохода и даже стать неликвидной. Акции могут упасть на рынке.

Значит ли это, что не надо вкладывать деньги? — Нет.

Можно ли защитить себя от перечисленных рисков? — Да.

И тут на помощь приходит стратегия диверсификации.

ВАЖНО!

Вложив свой капитал в разные активы, инвестор уменьшает вероятность потери средств. Чем в большее количество «корзин» разложены «яйца», тем меньше вероятность и доля риска.

Ниже мы рассмотрим несколько приемов диверсификации, которые позволят раздробить риск до минимальных значений. Чем выше ваш стартовый капитал, тем больше из них вы можете использовать.

Диверсификация: 4 лучших приема для инвестора

Стратегия диверсификации «разные типы активов»

Получать пассивный доход можно, вложив деньги в совершенно разные типы активов. Финансовые рынки предоставляют много возможностей для выгодного вложения средств на любой вкус и под разные задачи инвесторов. Это может быть недвижимость, приобретенная под сдачу в аренду или с целью перепродажи в надежде на рост цены.

Можно положить деньги на депозит в банке или приобрести другие продукты (например, золотые слитки или вексель). Инвестиции в бизнес бывают высокодоходными и также пользуются спросом.

Каждый из перечисленных активов имеет свои достоинства и риски. И если вы, тщательно взвесив все за и против, сделаете выгодные вложения в каждый из них, то сможете получить несколько источников пассивного дохода, а риски будут снижены.

Диверсификация рынков

Вложить деньги в бизнес можно и более безопасным путем — купив акции лучших компаний. В этом случае можно заработать на их росте, а также получать дивиденды. Инвестиции в финансовые инструменты считаются наиболее ликвидными и наиболее доходными, но они также не лишены риска.

Стратегия диверсификации при вложении в финансовые активы может иметь множество вариаций. Так, например, можно выбрать активы, которые торгуются на разных рынках: валютном, сырьевом, фондовом или криптовалютном. Собрав портфель из инструментов, которые зависят от разных факторов, инвестор «дробит» риск до минимальных значений.

Стоит отметить, что у инвестирования в финансовые рынки есть огромное преимущество перед вложением в другие активы. Риск здесь полностью управляем благодаря инструменту стоп-лосс, стратегиям мани-менеджмента и хеджирования, а также способам исключения человеческого фактора, таким как автоматизированный сервис «Риск-менеджер» от Gerchik & Co.


О преимуществах использования этого сервиса вы можете узнать из видео ниже



Диверсификация портфелей

Продолжая рассматривать особенности капиталовложений в финансовые рынки, отдельно отметим диверсификацию риска при создании инвестиционных портфелей. Широкий выбор активов на рынках сырья, акций, виртуальных и фиатных валют также можно совместить с диверсификацией портфельных стратегий. То есть можно сформировать не один портфель, а несколько. И в каждом из них будет применена отдельная стратегия.

Например, можно создать портфель на период от полугода до года и выше, включив в него дивидендные акции. Прибыль будет увеличиваться не только за счет роста активов в цене, но и за счет выплаты дивидендов. Дополнительно сформировать краткосрочный портфель на неделю из более волатильных активов, а третий инвестпортфель собрать, например, на месяц.

Можно сформировать портфели по принципу «риск-доходность». Консервативный с низким риском и такой же доходностью, умеренный, а также агрессивный, куда включить высокодоходные активы со значительной вероятностью возможных потерь.

Круг вариантов портфельных диверсификаций очень широк. И каждый инвестор может собрать свою уникальную систему распределения средств, подходящую ему по характеру, риск-профилю, размеру бюджета и поставленным целям. В каждой из стратегий необходим очень скрупулезный подсчет рисков и анализ потенциальной доходности. Как это сделать грамотно, вы можете обучиться у инвестиционных экспертов Gerchik & Co.


Пройти бесплатное обучение инвестированию


Диверсификация управляющих

Если составление инвестиционных портфелей, рассмотренное в предыдущем пункте, показалось вам сложным, и вы хотите получать пассивный доход на финансовых рынках, не сильно углубляясь в детали инструмента, вам подойдет способ доверительного управления. Он возможен благодаря сервису TIMA-счетов от Gerchik & Co.

Он был создан специально, чтобы упростить процесс инвестирования для тех, кто хочет потратить минимум времени и получить максимальный результат.

Работу на финансовых рынках здесь ведут опытные трейдеры, которые знают, как торговать прибыльно и умножать капитал. Они планомерно наращивают доход, используют собственные деньги и грамотно управляют риском. Инвестор может подключиться к счету такого управляющего, вложить свои средства в стратегию и получать прибыль, отчисляя определенный ее процент управляющему как оплату за работу.

Диверсификация: рейтинг TIMA-счетов

TIMA-сервис также предполагает возможность диверсификации риска. В рейтинге управляющих можно изучить все доступные стратегии, выбрать те, которые подходят вам по условиям, и инвестировать в несколько, а не в одну. Для этого стоит начинать с небольшой суммы, изучить, как работает каждый управляющий, и постепенно собрать собственный портфель стратегий от разных профессиональных участников рынка.


ВАЖНО!

Внимательно читайте оферту управляющего при инвестировании капитала. Если какие-либо условия вам не подходят — выбирайте другой TIMA-счёт.


Подведем итог

Стратегий диверсификации в рамках одних только финансовых рынков множество. И все они позволяют сокращать риски и увеличивать прибыль. Вы можете использовать одну из вышеперечисленных или разработать свою. Но главное — начать.

Оттачивать навык диверсификации можно только на практике, а если вы новичок в этом вопросе, лучше идти от простого к сложному. Например, инвестировать в несколько TIMA-стратегий, получить первую пассивную прибыль, после чего изучить и испробовать новые способы диверсификации.



Полезно знать:


 

Полезные статьи:


КОММЕНТИРОВАТЬ